Vous saurez ce que vaut votre cabinet aujourd'hui, et quelles décisions le feront valoir davantage dans trois ans. Un cabinet préparé se vend mieux, et il se dirige mieux entre-temps.
Les deux méthodes du marché : multiple des commissions récurrentes et approche par l'excédent brut d'exploitation. Les fourchettes observées, et pourquoi deux cabinets de même taille ne valent pas le même prix.
Distinguer les commissions récurrentes des commissions d'apport. Mesurer votre taux de résiliation et votre profil de récurrence. Atelier : chacun estime la fourchette de valeur de son cabinet sur ses propres chiffres.
Rétention du portefeuille, qualité de la base de données, dépendance au dirigeant, diversification des branches, concentration de la clientèle et des assureurs, conformité, structuration juridique et rentabilité. Le cas de l'emprunteur, où la substitution pèse sur le multiple. Atelier : matrice appliquée à votre cabinet.
Cession de titres, de fonds de commerce et de portefeuille : conséquences fiscales et passif. Garantie d'actif et de passif. Complément de prix conditionnel. Accord des compagnies sur le transfert des mandats. Lecture commentée des clauses d'un protocole.
Un dirigeant raconte son opération : préparation, négociation, transition et ce qu'il ferait autrement. Ce que devient la relation client après la cession. Atelier : feuille de route à 24 mois.
Cette formation apporte une méthode d'analyse et une grille de lecture. Elle ne constitue ni une valorisation certifiée, ni un conseil fiscal ou patrimonial individualisé. Toute opération de cession appelle l'intervention d'un expert-comptable et d'un avocat.